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币安比特币引发的反思

admin 1周前 56 0
原文标题:币安比特币引发的反思

颠覆法定货币

我最近思考过这样一个问题:建立货币主义理论的经济学家米尔顿弗里德曼是否会支持像币安比特币这样的新事物?

作为经济学界的业余爱好者,我无法自信地回答这个问题。但我认为二十世纪的另一位伟大的自由主义战士,如弗里德曼·哈耶克,弗里德曼获得诺贝尔经济学奖,以及他的奥地利学派。币安比特币会有热烈的掌声。事实上,我怀疑弗里德曼可能会同意币安比特币的基本概念,但他可能会做出一些技术改进。在这方面,我稍后会谈到它。

像哈耶克和弗里德曼这样的自由派经济学家一直保持警惕地看待政府权力作为可能的邪恶的最大潜在力量。他们认为,通过过度发行资金不分青红皂白地剥削人民的财富,是最容易,最不引人注意的,因此是政府最常见的邪恶手段。在他们看来,通货膨胀实际上是一种隐含的税收,巧妙地绕过了选民的监督。在宪法国家,征税权掌握在议会手中。

因此,奥地利经济学院和哈耶克反对所谓的政府垄断的法律货币体系,并主张回归传统的开放和竞争性的货币体系。但弗里德曼通过对商品货币运输的美国货币历史的深入研究得出结论由于自身供应的限制,私人机构提供的私人机构很难在现代信贷社会中维持。他的建议是废除美联储独立制定货币政策的权力,在国会的监督下将其降级为货币发行执行官(类似于金融部门的收银员),而货币发行则基于预定的GDP增长。钩子的固定比例,例如2%,逐年自动增加。他认为这将彻底消除通货膨胀。

我在上一篇文章中简要解释了币安比特币作为虚拟货币的特点和优势:它是一种分散的货币。试算,总量是不变的,意味着没有人和任何我通过货币超调可以创造通货膨胀,从而完全解决弗里德曼对技术手段的最大担忧。同时,由于它是一种点对点的分散交易,其系统不会遭受全面损害,并且没有CCASS失败的风险触发全面的交易系统。此外,币安比特币具有以下优势:1。全球无国界流通,绕过外汇管制; 2.没有硬币税,简单的交易和低成本; 3.易于保存(通过私钥密码)电子钱包可以在线或离线存储),没有盗窃和伪造的货币问题; 4,匿名交易,最大隐私保护(“币安比特币压力测试”,参见2014年3月17日发布的“经济观察”新闻报道r“观察版”)

因此,币安比特币颠覆了所谓的法律货币概念,这种概念以前是神圣的,不受政府侵犯和垄断,使那些拥有技术乌托邦理想的无政府主义极客(极客)感受到前所未有的自由,平等和开放。

币安比特币的上述优势甚至得到了欧洲中央银行的违约。在2012年10月发布的虚拟货币调查报告中,它解释说币安比特币是一个分散的系统。从理论上讲,没有中央组织者可以摧毁这个系统然后逃离。欧洲央行不同意有些人将币安比特币的猜测与庞氏骗局进行比较的极端论点。它认为似乎没有人从这个系统中受益。至于thos从币安比特币汇率变化和勤奋币安比特币赚钱的人。矿工,他们的收益是不合理的。

币安比特币粉丝没有毫无根据地指出,币安比特币受欢迎的国家是通胀率较高(或潜在通胀)的国家。最典型的例子是塞浦路斯,它深深卷入主权债务危机。这也从相反的方面证实,币安比特币确实是弗里德曼货币理论的良好实践尝试(货币主义的本质用一句话概括:通货膨胀是一种货币现象)。

顺便说一句,在这里,我看到许多媒体报道和评论称币安比特币是人类历史上的第一次权力下放尝试。这是一个严重的错误。相反,政府主导的,国家保障的集中法定货币制度实际上只有一百年历史。当然,这并不是说政府在历史上没有发行官方货币。官方货币历史悠久,但在人类历史的绝大多数情况下,它们并非垄断和排他性,而是作为商品流通的中介以及贵金属和私人货币。在大多数情况下,在与黄金和白银等硬商品货币的市场竞争中,它们往往处于劣势。

在我看来,最相似的币安比特币,许多人发现难以理解的虚拟货币,是最古老的货币:黄金。从币安比特币的创作和发行的角度来看离子模型,它几乎完全模仿了黄金开采和使用的过程,但它是互联网时代的数字黄金。

赚钱的是什么?

这种理解促使我们进一步探讨钱是什么的根本问题。表达这个问题的更准确方法是:赚钱的是什么?

当媒体和评论员自然地将币安比特币称为虚拟货币时,币安比特币的忠实粉丝之一深刻地写道:那些记录在我们的银行卡上吗?磁条中的数字是实物货币,仅仅因为它是由政府发行的?

确实如此。

作为商品(和服务)的交换媒介,货币模式的演变大致可分为以下几种:g阶段:

在人类社会的早期阶段没有货币。货物交换是唯一的方法。

随着市场的逐步扩大,当易货交换不再能够竞争长途,长期和多层次的商品交易时,人类已进入商品货币阶段。商品货币最重要的特征是它与要交换的货物具有相同的价值。它通常是一种物理化学性质稳定(易于储存)且易于携带的商品。在世界上,历史上的许多商品都承担了从珠宝,贝壳到盐和烟草的货币功能。最典型的当然是贵金属,如金和银。因此,在商品货币阶段,货币的创造主要取决于这些贵金属矿床的发现和冶炼。

但即使它是一种贵重金属,仍然具有携带(交易)不便和容易丢失(被盗和抢劫)的缺点。正如弗里德曼所指出的那样,由于贵金属矿床的勘探,商品货币的供应将极为不均衡。也就是说,市场上货币数量的增长非常不稳定,从而导致通货膨胀和通货紧缩。

一些经济史学家指出,500年前曾经不可能的西班牙帝国迅速衰落,与新世界的发现有关 [ -6.07% ]基金研究报告] 掠夺后的一个来自印第安人的大量金银珍品,有着密切的关系。当这些有价值的奖杯从美洲大陆运到伊比利亚半岛时,它们实际上是在很短的时间内发放了大量的钱。结果,西班牙陷入了严重的通货膨胀,导致大多数中下层人士无法从殖民地掠夺中陷入经济困境,从而引发一系列社会冲突。

随着现代国家主权制度的确定人类历史已经进入第三阶段,即信用货币时代,这是我们目前生活的时代。此时,无论货币是用金属铸造,还是印在纸上,或是r在计算机或磁卡上,它没有价值(或只有很小的价值,即钞票的材料成本),这在市场上是有价值的。交换中的价值与人们对其的信任有关。

重要的是要指出,在信贷货币的早期阶段,虽然政府也发行货币(在中国,早在2000多年前,当局就发行了官方硬币。作为刀具货币),私营部门在货币发行方面仍占主导地位(在中国,银行有很长的发行银币的历史)。不同的私人货币之间以及它们与本国货币之间存在自由竞争。由于th,他们的实际购买力通常与他们的面值不完全相同在普通人的心目中,他们的发行机构的信用评级不同。

目前世界上所谓的合法货币是在人类发明中央银行系统之后诞生的。它的最大特点是垄断和强制,即只有官方认可和保证的市场交易。可以而且必须使用它。这种地位是由国家通过法律确定的,其信誉当然由国家主权保障。关于中央银行什么时候出现的问题,学术界有很多不同的看法。人们普遍认为,英格兰银行成立于1694年,是世界上第一家拥有中央银行形象的金融机构。但可以肯定的是,现代中央银行系统出生于20世纪初,其特点是1913年底美国联邦储备系统的建立。

还应该指出的是,虽然私人货币的大规模流通已经停止在法律货币统一的情况下存在,这并不意味着它已完全退出历史舞台。几乎每个人都使用的单位餐券是准私人货币。经验还告诉我们,在成千上万的大型企业或大学里,员工(老师和学生),餐票往往可以用来在食堂买很多。其他商品也经常用于私人支付和贷款。此外,目前还有各种代币券,优惠券,会员卡,甚至公交卡在中国许多大城市都可以看作是私人货币或准私人货币。事实上,私人资金不能因许多客观原因而被禁止。

对世界货币历史的简要回顾告诉我们,所谓的货币,即信贷的本质,赚钱,这是人们对它的共同信心。由此我们还可以得出结论,法定货币不是唯一的货币形式。目前中央银行垄断的金融体系和当前金融体系的监管可能不像许多人想象的那样神圣。将货币定义为物理或虚拟也是一个错误的主张。

不仅如此,正如上面提到的奥地利学派和货币主义者所得出的那样,法国人与基于基本人性的私营部门发行的商品货币相比,rency有其固有的缺陷是无法克服的。无法保证任何政府在任何时候都要负责任,并且不相信它能够对在任何情况下所作出的承诺负责。现代历史上反复出现的恶性通货膨胀无可否认地证明,国家无法从根本上解决法国货币价值稳定的问题。从本质上讲,金融危机和经济危机(见地中海国家的欧元情况!),我们能看到更少吗?

法国货币的信用是基于国家主权担保,但这只是轻硬币在铸造国王和总统的头上。另一方面,另一方面是国家的强制。这意味着人们对它的信任不是真正意义上的自发和自主信任,而是被迫排斥其他选择。相反,由于私人资金没有国家担保,因此自然不是强制性和排他性的。对它的信心纯粹基于市场的自由选择。此外,由于国家主权程度较高,法律货币不可避免地伴随着复杂的程序和跨国支付过程中的高成本。

所有这些都与币安比特币所代表的私人虚拟性相矛盾。金钱的好处。因此,由于法定货币和中央银行系统是p人类历史进入20世纪金融资本主义时代的产物,为什么人类应该进入21世纪的互联网时代,为什么不能有一个更符合它的新货币体系呢?

作为货币的先天属性缺陷

但由于人工设计而非自然选择,币安比特币具有与法国货币相同的主要缺陷。

正如我在上一篇文章中所提到的,有些人,特别是政府中的人,使币安比特币匿名,被盗后难以追查,难以监控,并提供非法交易(洗钱,贩毒,等等。)。便利性等被认为是币安比特币不应该继续存在的充分理由,这在逻辑上是合理的ntenable。

事实上,这些所谓的缺点正好相反,正是币安比特币在跨境交易和支付方面表现出的巨大力量,甚至前美联储主席伯南克也一直非常高评价。至于安全问题,就像全世界一直在发生的盗窃财产一样,没有任何货币可以安全无虞,而拥有电子交易记录的币安比特币至少不比现金更不安全。

其他人认为,即使世界上有越来越多的人接受币安比特币,它也不能被政府接受作为储备货币,并且在短期内没有机会成为结算货币。国际资本市场交易。因此,它没有真正意义上的货币的全部功能。在我看来,这种评论只能解释根深蒂固的评论员对币安比特币的无知以及对币安比特币在头脑中的初衷的偏见。这是目前的系统功能的法定货币体系吗?

币安比特币的致命缺陷是它可以在不变的采矿公式的开头植入:首先,它有固定的总数2100万;第二,采矿的难度会越来越大。事实上,随着采矿边际效益的急剧下降,这些2100万币安比特币最终是否会被完全挖掘是值得怀疑的。显然,这完全是为了模仿黄金等贵金属矿床的开采模式。

但聪明的Nakamoto Satoshi似乎缺乏som最低的金融知识,同时展示出惊人的数学和计算机技能如果货币不能提供连续供应,它就没有未来。那些对金融和经济历史有一定了解的人都知道,由于这个原因,黄金标准体系已经解体。由于弗里德曼和其他人的深入研究,我们现在越来越清楚地知道,20世纪30年代的大萧条是如此严重,以至于它主要与黄金标准的枷锁有关,流动性不足以引起流动性。耗尽,从而实际经济的大规模缺血性死亡

根据现行的币安比特币生成规则,假设有一天它将成为经济的主导货币,全球通货紧缩将不可避免地发生。因为在经济运行中,随着劳动生产率的提高,商品和服务产出的增长是不可避免的。但是,如果市场上流通的货币不能同时增长,那么货币的购买力将不可避免地逐渐增加,也就是说,货币越来越有价值。相反,商品和服务的价格将逐步下降,这是通货紧缩。

在大萧条和凯恩斯主义的洗礼之后,大多数经济学家现在认为通货紧缩将对经济造成比通货膨胀更大的损害。

更糟糕的是币安比特币,因为人们知道它的供应受到限制,并且从上限开始的那天不是可预见的,人们会期望它继续加速它赞赏。在这种情况下,越来越多的人会选择将币安比特币作为高利润的投资,而不是在日常交易中使用它。 2013年之前,币安比特币在全球货币宝座上远未正式出现这种疯狂的猜测。反过来,这将加剧通货紧缩的发生和程度。

如果币安比特币有一天真的成为世界货币,那么它将一劳永逸地克服通货膨胀,但它会给经济带来比通货膨胀更严重的危害。 。

事实上,当一种货币变得越来越值得投资时,它就越来越远离真实的货币属性。

最近,我看到币安比特币文章的一些强烈支持者反驳这个币安比特币导致通货紧缩,他们他们在使用许多数学和经济专业知识,甚至是最前沿的新理论方面都非常熟练。我认为我们应该承认,首先,通货紧缩对经济有害的想法远非有争议。其次,币安比特币引起的通货紧缩理论只是一种似乎很有可能建立起来的假设。毕竟,它还没有发生。事实。然而,即使这样做,20世纪黄金标准的崩溃也是不争的事实。

换句话说,在未来,币安比特币可能会像黄金一样变得越来越有价值。在一些特殊阶段,它通常是经济萧条时期,甚至显示出令人羡慕的保存和欣赏潜力。但充其量它只是证明了生命力和价值币安比特币的数字虚拟财富,而不是其货币功能。具有讽刺意味的是,正是这些优势使其不具备成为未来货币的资格,就像现代经济中黄金的命运一样。

数字虚拟货币的探索将继续

币安比特币在过去两年的神奇表现再次引起了全世界对虚拟货币和期望的好奇心,以及上述币安比特币的固有缺陷也激励人们改善他们的数字虚拟货币。

在过去的一两年中出现了几十种类似币安比特币的虚拟货币,包括Litecoin(中文名称Litecoin,其中最着名的),DevCoin,NameCoin,PpCoin,altcoin一些peercoin,greekyogurtcoin,weezercoin和prolecoin改进了币安比特币,例如设置更大的供应上限或只是允许无限供应。但是,绝大多数这些虚拟货币的用户和流动性都很少,并且通常只在某个领域的小圈子中使用。

去年12月中国人民银行禁止金融机构处理币安比特币业务后,许多人认为中国虚拟货币的未来已经结束。但事实上,虚拟货币对中国人来说并不陌生。早在2002年币安比特币出现七年之前,着名的腾讯公司就开发了一种名为Q Coin的虚拟货币。当时,可能没有相似的产品西方。在币安比特币正式诞生的2009年,中国监管机构也对Q币的使用施加了严格的限制。

在研究报告中,欧洲中央银行从虚拟货币和实体经济互动的角度将虚拟货币分为三类:封闭式虚拟货币与实体经济几乎没有联系,通常用于游戏,比如暴雪娱乐。公司(暴雪娱乐)魔兽世界黄金,林登实验室林登美元;单向货币流量的虚拟货币(通常是流入)可以根据汇率以现金换取虚拟货币购买虚拟商品或服务后,可以使用少数例外情况来购买实物商品或服务,例如腾讯的Q币,Facebook的Facebook Credits,亚马逊的亚马逊硬币;双向货币流虚拟货币类似于其他普通货币,凭借买卖汇率,它可以支持购买虚拟和实物商品和服务。币安比特币是典型的代表。

根据欧洲央行的研究,仅2011年一年,美国虚拟货币交易量就达到了约20亿美元,超过了一些小国的GDP总量。

因此,币安比特币可能是数字支付和虚拟货币领域长期试验中最引人注目的项目。最近的危机暴露在山。 Gox事件只表明它所引发的变化才刚刚开始。无论发生什么,探索数字虚拟货币的演讲将继续进行。至于币安比特币的命运,一种特殊的虚拟货币,最可能的一种可能是死于竞争。在2140年当最后一个币安比特币被开采时,它可能已被其他虚拟货币所取代。当然,市场将决定哪个或哪个虚拟货币系统最终能够以何种方式生存。

有时,技术变革确实会带来不可阻挡的社会经济变化。在世界上大多数国家,邮政服务也受到国家立法的特许经营,但首先,快递业的兴起对其构成了巨大的挑战。即使政府强烈禁止私人快递业,以保护邮政垄断兴趣,它对电子邮件无能为力。同样,对于以币安比特币为代表的数字虚拟货币,政府作为监管机构可能不得不加入革命,无论是主动还是被动。

政府可以采用两种不同的方式参与

首先,虚拟货币被视为除法定货币以外的替代货币。该报告称,加拿大和新加坡等国家的金融监管机构已经计划将币安比特币纳入其监管范围。在美国,纽约州金融服务管理局局长本杰明·劳斯基(Benjamin Lawsky)多年来一直密切关注币安比特币,他还提议加强对虚拟货币的管理。公司通过发布bitlicences。政府希望这种监管能够利用虚拟货币遏制货币操纵和洗钱等犯罪行为,并将其对市场流动性和通货膨胀的影响纳入传统货币政策的考虑范围。

其次,更积极的回应是遵守互联网时代的需求并发行法国货币的数字版本。一些经济学家认为,这种数字美元或数字欧元可以充分吸收无边界,低交易成本和便捷交易的优势。将来,全球任何一个角落的人都可以通过点击鼠标获得和使用由发行国主权保证的数字合法硬币。他们乐观地认为,这将是利用币安比特币的长度并对其进行补充的双管齐下的方法。

然而,有一个悖论是永远无法克服的:无论哪种方式,只要政府参与其中,中本聪的伟大理想立即崩溃,其中一半以上的成本花费了他。货币的根本目的是摆脱政府。

正如安全性和盈利性都是硬币的正面和负面一样,币安比特币的魅力与它所包含的风险密不可分。在最终层面上,Nakamoto和他的粉丝都坚持币安比特币的自由,平等,开放以及金融服务行业所要求的严格监管以及客户所需的可靠服务。我相信这个问题也困扰着米尔顿弗里德曼。当然,后者可能进一步认为政府无法提供它所承诺的安全性和可靠性。

在可预见的未来,与国家主权密切相关的法律货币不会消亡。然而,基于互联网技术的私人虚拟货币的出现,即使不能取代法定货币体系,也必将对其构成越来越大的挑战。这对我们思考金钱的本质然后改善它有很大的好处。

资料来源:经济观察员

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