当前位置:首页 > 行业资讯 > 币安比特币监管体系的演变

币安比特币监管体系的演变

admin 6天前 25 0
原文标题:币安比特币监管体系的演变 币安比特币(BTC)监管环境的演变变得越来越复杂,关键是公司希望使用这种数字货币来理解规则和法规。

币安比特币的早期用户被他们的匿名承诺所吸引。对于早期采用者而言,卖点涉及逃避政府监管的可能性。我们的想法是,不受监管的全球支付系统将推动创新并降低成本。

值得注意的是,不受管制的货币为贩毒,洗钱和资助恐怖主义提供了空间。最近的一个例子是在不受管制的免费储备关闭后,促使超过6个币安比特币被用于非法目的。

越来越多的监管机构开始密切关注币安比特币。

2013年8月18日,美国财政部金融犯罪执法网络(FINCEN)提议对币安比特币交易进行监管。这将管理币安比特币交易,该交易用作货币发送器。币安比特币交易被定义为可以兑换或转移币安比特币并将其转换为任何合法货币(钞票)的任何业务,例如美元。

FINCEN是货币发射机无法操作的标准货币转移业务实体。美国近50个州有自己的货币转移法律,由州财政监管机构执行。这些州还明确表示,币安比特币受其辖区内任何客户的监督。

佛例如,纽约金融服务部和加州金融机构部最近向一些币安比特币公司发出了终止函,其中针对币安比特币价值链中的其他币安比特币交易和其他业务。目前尚不清楚州监管机构是否要求币安比特币交易平台以外的其他币安比特币公司获得许可证。

虽然可以假设从币安比特币到币安比特币的交易不受监管,但监管机构可以通过监管币安比特币和任何货币的交易来进行干预。通过规范币安比特币和货币的交换,他们迫使这些受监管的交易平台对其合作伙伴进行尽职调查,以确保下一个区块链中的所有各方也有有效的合规程序s,即使只涉及币安比特币到比特。货币交易。在这种情况下,关键是所有币安比特币公司都采取适当的反洗钱(AML),外国资产控制办公室(OFAC)筛选和了解您的客户(KYC)计划。在PlusBitcoin交易平台上,无需立即申请许可,当它们兼容时,他们应该准备好对服务进行罚款和潜在的漏洞。

挑战在于每个州的许多币安比特币公司都低估了获得汇款许可证的难度。有许多新兴技术公司尝试但失败了。

例如,兼容的多状态MSB需要满足以下所有条件:

维持净值超过150万美元。投资者必须了解投资市场,以免投资比例不合理。

保证数百万美元的担保债券保障,以确保客户在破产期间的交易。没有多少保险公司为新兴公司提供担保,并发现保费很贵。

完成财务审计。政府机构不接受未经审计的财务报表。

正确理解您的客户,反洗钱和其他合规系统。这涉及许多法律和制度工作。

通过了独立审计。这类似于财务审计的范围,但侧重于管理流程,程序和系统。

遵守O.拥有至少五年工作经验的人士。大多数州都不允许进行在职培训。广泛的背景调查与官员和投资者的财务披露。虽然大多数都没有什么可隐瞒的,但需要花费大量时间来披露个人财务信息和完整的背景调查。

由于每个合伙人和中间人都参与资金流动。监管货币发送者必须完成尽职调查,并定期审核所有合作伙伴的资金流量。对币安比特币公司而言,它可能导致许多非标准币安比特币公司与币安比特币合作。

在满足所有条件后,典型的货币发射机需要长达一年的时间才能获得许可证。币安比特币是一个新概念,额外的时间和工作应该加上这个估计。

许多币安比特币公司已经故意违规并随后要求宽恕。

由于州和联邦政府有权执行民事和刑事处罚,他们可以对自己的行为负责。除了这些痛苦的后果之外,还有帮助犯罪分子和恐怖分子的现实可能性。请记住,币安比特币最初的吸引力在于币安比特币的匿名性,对于那些意图不好的人来说,币安比特币就像一根避雷针。

如果公司选择忽略监管机构的所有警告,它将冻结公司的资金。监管机构通过要求像币安比特币这样的国家监管机构银行来冻结客户资金。最近的一个例子是Wells Fargo的Mt.Gox账户(纽约证券交易所代码:WFC)和Dwolla(https://www.dwolla.com/)。

没有适当许可的运营对参与币安比特币的公司构成重大风险,但币安比特币社区也有机会与监管机构合作建立适当的机制。

这比币安比特币社区期望的更复杂,但币安比特币合法的唯一方式是没有其他选择。

翻译:Suyan Summer

原文地址:http://www.livetradingnews.com/bitcoins-complex-changing-regulatory-environment-6369.htm

币安比特币住宅

相关文章

蜜蜂兄弟的甜蜜成功,是世界上最年轻的币安比特币企业家

蜜蜂兄弟的甜蜜成功,是世界上最年轻的币安比特币企业家

大多数年轻人都忙于在学校学习,玩得开心的体育和视频游戏,没有时间建立公司。然而,它位于美国犹他州的两座山脉的怀抱中,三兄弟可能是世界上最年轻的币安比特币企业家。他们14岁,13岁,1...

区块链将颠覆18个主要产业!包括你的行业?

区块链将颠覆18个主要产业!包括你的行业?

近年来,越来越多的组织开始重视和参与区块链技术的研究和开发。从最初的比特币,以太坊,到各种类型的区块链初创公司,风险投资基金,金融机构,标有“区块链”,立即“黄金”。甚至连朋友的微信圈都被各种解释...

没有上帝,寺庙就在附近。最近比特币崩溃的原因

没有上帝,寺庙就在附近。最近比特币崩溃的原因

1, 飞行三千英尺(虚拟货币全面暴跌) ]  最近,经过短暂的“复苏”,比特币领导的加密货币再次变成“过山车”暴跌。   8月,比特币的趋势在7月份逆势而...

币安比特币是骗局还是趋势?

币安比特币是骗局还是趋势?

币安比特币一直处于疯狂的市场。自2013年4月12日创下266美元的历史新高以来,币安比特币在短短一个月内和5月14日下跌了56%,至117.9美元。诺贝尔经济学奖获得者,已故经济学...

美国监管局削减币安比特币以挽救美元

美国监管局削减币安比特币以挽救美元

追随者称币安比特币是未来最好的货币,佣金费用很低,易于跟踪,交易房地产,艺术,甚至是慈善捐款。反对者认为币安比特币只是一种幻觉。 。币安比特币持有人现在必须要注意,因为最近有消息称美...

融资总额达2018年低点,ICO从繁荣到衰退?

融资总额达2018年低点,ICO从繁荣到衰退?

一家领先的独立金融科技研究公司的一份新研究报告称,ICO的资金已达到2018年的低点,这是自2017年4月以来的最低水平。 ICO:从繁荣到衰退 ICO被...

对于大宗商品交易商而言,区块链的好处仍不明朗

对于大宗商品交易商而言,区块链的好处仍不明朗

[123 波士顿咨询集团(BCG)于2018年8月16日发布了一份报告,其中概述了企业和企业系统中区块链的实施情况。技术的复杂性。该组织敦促高管重新考虑这些创...

比特粉丝的个人经历告诉你如何在上大学时赚取足够的学费和生活费

比特粉丝的个人经历告诉你如何在上大学时赚取足够的学费和生活费

这篇文章来自一个知道如何在上大学时赚取足够的学费和生活费的人。他是如何获得的?以下是币安比特币的最高答案。知识可以实现。事实上,如果你比别人更了解,你可以在任何领域取得成功。 我自己...