洛阳市民银行信用卡中心电话花200元购买POS机信用卡现金,提防被困

2019/01/31 栏目:信用卡资讯
原文标题:洛阳市民银行信用卡中心电话花200元购买POS机信用卡现金,提防被困

目前,越来越多的第三方支付正在质疑信用卡在抓住市场份额和推广个人POS时的现金流出风险。只要信用卡持有人支付1%的信用卡“手续费”,即使注册的商家信息和营业地址不存在,卡的资金也很容易被盗。

最近,记者填写了虚拟商家信息并成功兑现。然而,专家提醒说,这次兑现存在法律风险,非法现金也将离开信用污渍并影响个人财务信誉。

个人POS

生下“卡筹卡”家庭

个人用户只需提供个人身份证和银行卡号,之后他们可以通过信用卡交易支付,这是信用卡兑现提供了一些便利。一位不愿透露姓名的业内人士表示,尽管收取1%的费用,对于一些经常有资金周转需求的人来说,这是一种很好的融资方式,这也是看不见的。社会中一个特殊的民族群体 - “拿卡片筹集卡片家庭”。

住在长沙王月湖的陈小月,收入3000元。去年,珍宝平衡的场景让她如此羡慕。在朋友的介绍下,她花了269元在淘宝上买了一台移动POS机。她开始用手中的三张信用卡兑现余额并使用其中之一。信用卡的现金金额用于偿还另一张信用卡的月信用卡。

“与正常的现金提取相比,兑现的成本明显较低。”陈晓,例如,计算1万元的成本,并通过手机支付1%电话。手续费100元;通常的现金提取是根据50天的免息期和0.05%的利息加上50元的手续费计算的,这意味着需要300元的手续费。相比之下,现金可以节省200元。

每月最高限额为100,000

陈晓告诉记者,第三方付费平台新发布的便携式移动设备胆机POS机称为“手机收藏”,主要面向小企业主,个体商户和其他团体。价格非常接近人民,只要269元到300元。

记者发现,这款产品在淘宝上很受欢迎。淘宝店的月销量超过一千。 “万爽数码专营店”的客服人员表示,他的店铺是官方授权店铺。个人商业和工业家庭在注册时需要绑定收款银行卡。在那之后,“手机收集宝”可以刷任何有银联标识的人。信用卡和储蓄卡付款。

当记者表明他不是个人工业和c商业家庭,如果没有营业执照,客户服务人员会通知您,如果没有实体店,您可以改为使用商店名称。至于商家地址,建议填写家庭住址。同时,我建议记者不要担心,他们已经销售了数百种同类型的产品,并按照他的方法注册是没有问题的。第一个交易到达时间通常需要3到5天,包括系统的审核时间,然后记入T + 1。在配额方面,个人信用卡标准是单一信用卡限额2000元,单日限额5000元,每月限额2万元。

“信用卡限额可以增加吗?”答案是商店的肯定mation。客服人员表示,只要收到第一笔付款金额,想要联系第三方支付平台的官方客服即可。门槛仍然很低。那时,信用卡限额为5000元,单日限额为2万元。每月限额为10万元。

这个过程简单易操作

根据商店描述,记者经历了“兑现”我用我家的信用卡。

'首先在淘宝网上购买手机收藏宝,并在智能手机上下载“××收宝宝”APP客户端,填写手机号码,短信验证码,设置登录。注册密码呃。

注册成功后,系统会提示您填写身份证号码,姓名,公司名称,公司地址,收到银行卡号等信息,并上传前面的照片和身份证的背面。这时,记者填写了一个虚拟的企业名称和一个不存在的企业地址。

很快,系统提示“你可以使用XXX来收钱”。通过蓝牙与手机连接后,在手机收集宝上输入100元的支付金额,刷卡操作和手机签名确认后,系统提示交易成功。整个过程不到10分钟。

'

在第4工作的下午当天,期刊债券的成功收入为99元,扣除了1%的卡处理费。

警告

[ 123]非法现金出境

将留下信用污渍

[ 123]

信用卡刷卡时的免息期为20天至50天以上。但是,如果您使用信用卡透支提取现金,您不仅会在每天十分之五的基础上收取利息,而且有些银行还会收取少量提款费。为了以最低的成本提取现金,有些人一直在考虑非法现金,通常是通过商家或网上商店伪造的信用卡利弊umption,然后商家收取部分手续费,然后返还现金。

看起来像是“信用卡现金”的陷阱已经抓住了很多人。长沙一家国有大银行信用卡部门相关负责人介绍说,该银行发现许多在信用记录上留下不良记录的人是非法现金造成的。

该负责人还表示,一旦银行发现持卡人非法兑现,银行将采取措施,如停止卡和冻结账户,以及持卡人的现金该行为也将被记录。非法现金通常是几千美元,但后果难以接受。所有个人贷款申请由于记录不好,银行将拒绝接受治疗,这是不值得的。

信用卡兑现活动对运营商和持卡人都有重大的法律和经济风险。湖南锦州律师事务所律师刘小娇表示,根据有关法律,恶劣的情况可能构成非法经营和信用卡诈骗罪。

规管

[ 123]中央银行增加了对第三方支付机构的监管

事实上,从线上到线下,信用卡兑现和反兑现“战争”从未停止过。例如,几年前,许多持卡人使用信用卡进行充值他们的个人支付宝帐户,所以他们兑现。然后支付宝明确禁止信用卡充值他们的帐户。

中央银行还不断加强对第三方支付机构的监管。几天前,央行发布了一份文件,要求从4月1日起,未实现特殊商户实名制,缺乏交易监控,风险事件处理不当的支付机构将暂停全国新商户的访问。 。这些支付机构包括:汇款到世界,Epro支付,随行支付,福友,支欧,海科融通,圣福通,杰夫瑞通。除了停止进入国外的新业务外,央行还将提供支持推出了八家支付公司的一些创新产品。因为这些支付公司涉及非法开发商家,兑现等活动。