工商银行临沂分行镇江市光大银行信用卡积分兑换加强信用卡责任审查,建立法律合规理念

自第二季度以来,工商银行临沂的行为有效提升了信用卡发行质量和风险防控能力,充分发挥了贷后管理和责任认定的警示作用,并采取措施引导员工牢固树立法律合规理念,促进业务健康发展。 。

建立风险意识并加强合规管理。继续加强信用卡业务风险控制培训,根据信用卡业务发展中出现的新情况,新问题,及时指出风险防控和标准操作要点,引导员工树立强大的风险意识和风险。 ST加强法律合规的经营理念。

进行案例研究并使操作程序标准化。银行组织相关人员定期和不定期举行案例分析会议,同时开展禁止员工行为教育(2012年版),使员工充分了解其带来的不利影响。风险事件,消除运气,严格遵守思想。业务运作流程。

加强贷后检查,及时发现问题。加强对卡片发卡,卡片使用和逾期透支的监控和管理,及时发现问题,及时采取有效措施加以消化。

完善评估制度,完善识别措施。为有效控制和防范经营风险,本行制定了“登陆分行信用卡责任评估方法”,并成立了由各分支机构负责人,营销经理和信用卡产品经理组成的责任审核小组。 。对检查,非现场监测和检查中发现的问题进行责任审查和处罚。

明确责任并严格遵守规则。 “尽职调查豁免”被视为风险责任评估的实施原则,以及发卡,交易,收款等各种环节和操作程序。和处理都经过仔细审查。对违反规定或未按要求履行职责的责任人,责任机构或责任部门承担责任和义务。

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