扬州市建行银行信用卡商城

2018/12/04 栏目:信用卡动态
原文标题:扬州市建行银行信用卡商城

第三方支付机构POS机申请业务的清理风暴已经到来。从昨天起,央行暂停了世界汇款,Epropay,随行支付,福友,凯欧,海科汇通,圣福通,杰夫瑞通等8家机构进入全国新商家,中国银联其银联业务和广东嘉联也要求进行自我检查。此举被行业内部人士解释为对今年春节前大量现金信用卡的回应。中央银行的文件也报告了其问题,主要是由于未能实施特殊商家的实名制,缺乏对交易的监控以及风险事件的无效处理秒。然而,记者在调查中发现,第三方支付机构发行POS机的漏洞并不仅限于此。

申请链的营业执照可以是“PS”

在作为个体工商户的名字,记者突然访问了POS机的申请流程。在朋友的介绍下,记者找到了专门从事第三方支付POS机的李明(化名)。 “它很快就会停止,最好有一台POS机。”他在电话中告诉记者,只要他向他发送了身份证和银行卡的扫描件,他就能在最快的3天内获得机器。

“是否有必要根据规定使用营业执照,税务登记证等?”针对记者的提问,李明透露了POS机招标过程的“神秘面纱”:没有营业执照,我们想帮你打包 - 第三方支付公司大多不审查这些材料,很多POS机基于真实的营业执照,在计算机上合成假货。“据报道,申请材料中要求的官方印章可以”打包“。

”为了为了把POS放在POS市场,第三方支付公司的POS机招标过程肯定没有银行那么严格。我们制作的材料根本没有经过审查。这是真是假。“李明记者,有一些中小商人在这里经营这些机器。 “这些客户不能在银行办理。如果你找到我们,你只需要简单的材料,速度快,更重要.POS机有其他用途。“

使用刷礼物的链接隐藏“致富”

第三方支付只负责帮助客户设置POS机。他们不负责使用POS机。“到达时间基本上是T + 1天。转到您的银行卡帐户。李明故意解释说,“无论是借记卡还是信用卡,只要卡上有足够的钱,就可以刷10万元。” “

李明也告诉记者把POS机隐藏起来“热”:“例如,你可以申请两台有两张身份证的机器,特别是一些信用卡赠送活动。看来你需要付费,但如果礼物好的话这些费用并不尴尬。他告诉记者,他前段时间以这种方式参与过银行卡交换活动,他之前和之后都收到了三辆巨型自行车。

[ 123]“这些都是小儿科,最简单的赚钱方式。”方式是帮助人们兑现。李明告诉记者,在POS机的分类中,不同公司的费率是不同的。目前,大多数大约1%。“我们可以找到一种方法来帮助你达到0.4%。”“根据现金卡兑现的”市场情况“,每个”手持费用“至少为第一方支付公司的1%,减去0.4%,即”现金为1万元,可赚取60元。“

央行没有要求这些第三方支付公司停止POS机索赔?“记者提问,李明不同意。 “这只是暂停收据的时候,并没有完全关闭。”它曾经存在过,需要很长时间才能恢复。银行必须赚钱,第三方支付必须赚钱,谁愿意抛出这么大的一块脂肪?当然,如果你想关闭订单,估计POS机的索赔价格会上涨。 “

检察官关于提高申请门槛报告Suspici的提案ous POS机

根据中央银行2013年7月发布的“银行卡收款业务管理办法”,原“个人银行结算账户专户”收款银行结算账户不接受信用卡“该规定被取消,建立”公共账户“的要求被免除。闵行区检察院检察官告诉记者,由于监管方面的考虑,大多数商业银行都没有取消这一限制,但大量第三方支付公司“利用它”。

POS机的使用也存在许多缺点。根据银联规定,必须使用POS机商家应用的商家地址。如果您需要在不同的地方使用POS机,您还必须向银联提交申请。但实际上,许多第三方支付公司都会发布一些依赖移动网络的POS机。 “这些机器只要有手机信号就可以使用,并且不受任何地域限制。”检察官告诉记者,这种移动支付POS机促进了假卡,现金和洗钱等犯罪行为。

“从中央银行发布的通知中可以看出,监管当局发现了问题,但为了规避风险,有必要建立有效的监管体系。”建议监管部门首先提出e应用第三方支付公司POS机的门槛,并严格审核申请材料。少量,多次,总量大的POS机的使用应在短期内严格规范,如发现场外信用卡。在频繁刷卡的情况下,需要及时通知POS机申请银行卡的地点和监管部门。如果可能,还可以为外国银联公司建立可疑交易信息通知机制,解锁省市之间的信息渠道,共享可疑交易信息。