济宁市广东发展银行信用卡中心

2019/01/10 栏目:信用卡动态
原文标题:济宁市广东发展银行信用卡中心

福州市退休干部职员翁某某向8家银行申请多张信用卡。他利用疯狂的透支来做生意。在翁的业务亏损之后,银行多次收取高达123万元的信用卡债务,但他无法偿还。日前,台江区检察院提起公诉。法院判处翁某因信用卡诈骗罪被判处10年零6个月徒刑,并处罚金5万元。

台江区检察院分析说,信用卡诈骗已成为一种备受瞩目的金融犯罪。从医院情况来看,近年来信用卡诈骗案件逐年增多,犯罪手段不断翻新,社会危害日益严重。钍检察机关建议银行应加强信用安全意识,风险防范管理和法律宣传教育,提高风险意识。

申请多张信用卡

透支123万元 ]

翁某某的经营投资还不够,他想用信用卡透支进行资金周转。 2005年,翁某某先后申请了几张银行信用卡,但金额不足以支持他的资金周转。

2007年6月6日,翁某某处理了一张9万元的信用卡,并以其余休养工作人员的名义开通。翁某某使用特殊方法od,用这张信用卡透支超过15万元。

为了透支更多的钱,翁某某还申请了透支外币的外币信用卡。从2005年到2010年,翁某某向8家银行申请了多张信用卡。

翁的投资业务失败了,所有的钱都丢失了。翁某某的信用卡债务截止日期已经到来。他收到了银行的电话和信件,但他无法偿还债务。

检方发现翁某某为了超出规定而非法占有。定期透支信用卡经过多次收款后被开证行规避,并且超过3个月后没有退回。 amoun达到1,23467.7万元,这是非常大的。因此,台江区检察院对翁某某提起公诉。台江区法院认定,翁某某构成信用卡诈骗罪,判处有期徒刑10年6个月,并处罚金5万元。

信用卡欺诈

高发近年来更多的意思

台江是福州的传统商业区。近年来,台江区检察院处理了大量金融犯罪案件。根据台江区检察院的统计,2013年,该院接受了68起信用卡诈骗案件,占98起。6%的案件涉及当年的财务欺诈案件。信用卡诈骗已经成为金融犯罪的高风险类型,社会危害越来越严重。

在信用卡欺诈中,恶意透支是最严重的。此类犯罪的主体主要是40岁以下的中青年人,占参与人数的75%以上。这与集团使用信用卡的习惯以及高级消费和透支消费的概念有关。

根据检方的分析,信用卡诈骗罪的肇事者往往持有大量的卡。持卡人是“筹集卡片和回收透支的卡片”。他们中的大多数都申请了多家银行。这种情况信用卡同时使用,如翁某某。目前,仍有大量POS机使用某些商户兑现,透支额度很高,银行很难追踪。

许多银行不得不削减罪行

检方分析的信用卡欺诈率很高。首先是开证行对客户的信用审查不严格。为了赢得更多信用卡持有者,一些银行专注于规模和质量,忽视信用风险防范。二,一些签约商家很短缺信用风险的概念缺乏对非法兑现的有效监管。许多公司和个人的诚信意识薄弱,这也导致了高度的信用卡诈骗罪。最后,忽视防止信用卡被他人使用也是信用卡欺诈发生率高的原因之一。犯罪者窃取信用卡信息或欺骗性地使用信用卡保存信用卡密码或者根本不设置密码,丢弃存款和取款凭证,以及将信用卡与信用卡一起存储是方便的。身份证。

在接受信用卡诈骗案件的同时,台江区检察院对涉及信用卡索赔的信用卡审查的一些银行发出了检察建议。银行必须准确识别索赔人的身份并评估其信用状态。

检方还建议提高持卡人的自我保护意识,普及信用卡知识,改变持卡人的坏卡习惯。同时,加强对特商的宣传教育,监督和指导他们规范信用卡业务流程的实施。